ARCA aplicó cambios que afectan a bancos y clientes: qué pasará con las transferencias

Argentina (Redacción Voces Críticas) La Administración de Regulación y Control de Actividades (ARCA) informó que desde este mes rigen nuevas disposiciones para supervisar transferencias, consumos y operaciones financieras. El organismo elevó los montos a partir de los cuales se exige justificación del origen de los fondos y habilitó a los bancos a retener dinero en caso de detectar irregularidades.

Según lo dispuesto por el organismo nacional, los controles alcanzan a transferencias y consumos superiores a 50 millones de pesos en personas físicas y 30 millones en jurídicas. Para extracciones en efectivo, el límite mensual será de 10 millones, mientras que los plazos fijos deberán justificar montos de 100 millones en el caso de individuos y 30 millones para empresas.

El organismo detalló además que las operaciones en sociedades de bolsa estarán bajo la lupa a partir de 100 millones de pesos en personas físicas y 30 millones en jurídicas. En cuanto a las compras como consumidor final, ARCA aclaró que no requerirán justificación hasta un tope de 10 millones.

Las medidas apuntan a reforzar los controles sobre el origen del dinero y prevenir maniobras sospechosas. En ese sentido, Administración de Regulación y Control de Actividades advirtió que, si un cliente no presenta la documentación requerida, los bancos podrán congelar los fondos, rechazar transferencias e incluso cerrar la cuenta de manera preventiva.

En los casos más graves, la información será reportada a la Unidad de Información Financiera (UIF). Con estas medidas, ARCA busca fortalecer los mecanismos de control y garantizar mayor transparencia en el sistema financiero argentino.