El Banco Central en busca de los "coleros virtuales"

ARGENTINA.- (Redacción Voces Críticas) Dado que la modalidad del "colero virtual", la cual permite abrir cuentas en pesos y en dólares de manera remota, creció últimamente con la aparición de bancos online, desde el Banco Central (BCRA) salieron en su búsqueda.

Mediante la comunicación "A" 7072, la entidad rectora del sistema ordenó a los bancos que difieran "la acreditación de cualquier transferencia de dólares hasta eliminar cualquier sospecha de incumplimiento normativo a partir del segundo giro en moneda extranjera que cualquier cuenta reciba en un mismo mes”.

La decisión tomada por el Banco Central se da a fin de evitar estas prácticas, y luego de que, en los últimos dos meses, la demanda de dólares batiera nuevos récords al llegar a usar el 95% del cupo permitido más de 2,4 millones de personas. Un reciente relevamiento detectó casos de cuentas que acumulaban hasta US$50.000 dólares por mes (lo que supone 250 compras de US$200) que luego eran transferidos a otra cuenta y de allí se retiraban por ventanilla.

Por tal motivo, el BCRA instruyó a los bancos a que tomen mayores precauciones para frenar este tipo de movimientos, lo que llevó a muchas entidades a enviar mensajes a sus clientes advirtiéndoles que si observaban el ingreso de dólares de una cuenta que no era de propiedad del cliente, debían bloquearla.

"No podrás: prestar o donar tu cupo, comprar en nombre de otra persona, recibir transferencias de dólares de terceros que no se puedan justificar. Tené en cuenta que si no cumplís estas condiciones, el BCRA podría suspenderte o tomar cualquier otra medida que crea necesaria", rezaban algunos de los mensajes enviados.

Son personas que prestan sus datos para que se les abra una caja de ahorro en dólares, para así poder hacer uso del límite de compra mensual permitido, pero utilizando en la mayoría de los casos fondos de un tercero.